会前:基本的个人退休账户技巧，以节省税收和避免罚款

截至2023年6月30日，退休账户余额达到创纪录的37万亿美元(ICI)。. 但遗憾的是, 由于错误和对管理规则的不熟悉，很多本可以避免的税收和罚款可能会损失掉. 越来越多的美国人依靠精通ira的专业人士来帮助他们避免错误, 投资顾问必须学会如何引导客户走上避免诸如意外分配等错误的道路, 比较失误, 进行代价高昂、不可撤销的选举. .

学习目标:

1. 确定客户在转移个人退休账户和雇主计划资产时应采取的步骤，以避免意外分配
2. 解释个人退休账户和雇主计划账户的主要税收减免策略
3. 帮助客户避免可能进一步限制其受益人的税收规划策略的限制
4. 找出针对IRA错误的传统和非传统的避税方法